વર્ષ 2022માં આ ULIP મિડકેપ ફંડ્સે જીતી રેસ, રોકાણકારોને આપ્યું સૌથી વધુ રીટર્ન

મિડ-કેપ શેરોમાં કરેલ રોકાણ (Investment in Mid-Cap Stocks) ચાર્ટ પરના ટોચના વળતર (Top Return) સાથે રોકાણકારોને રીવોર્ડ આપવામાં નિષ્ફળ રહ્યું હતું. મિડકેપ બેરોમીટરે (Midcap barometer) સ્મોલકેપ ઇન્ડેક્સ કરતાં વધુ સારો દેખાવ કર્યો હોવા છતાં, તે લાર્જકેપ કાઉન્ટરપાર્ટ કરતાં નબળો રહ્યો હતો. આ દરમિયાન નિફ્ટી સ્મોલકેપ 100-ટીઆરઆઇ (TRI)માં આ સમયગાળા દરમિયાન 13 ટકાનો ઘટાડો નોંધાયો હતો. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અને યુનિટ લિંક્ડ ઇન્શ્યોરન્સ પ્લાન્સ (ULIP) બંને દ્વારા ઓફર કરવામાં આવેલા મિડકેપ ફંડ્સે તેનું અનુસરણ કર્યું હતું. રસપ્રદ વાત એ છે કે એક કેટેગરી તરીકે યુલિપ મિડકેપ ફંડ્સે 2022 (Best ULIP Midcap Funds in 2022)માં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની મિડકેપ કેટેગરીને પાછળ છોડી દીધી હતી. તેઓએ આ સમયગાળા દરમિયાન, અનુક્રમે 3.6% અને 2.5%નું સરેરાશ વળતર આપ્યું હતું. જોકે, 18માંથી માત્ર છ યુલિપ મિડકેપ ફંડે નિફ્ટી મિડકેપ 150-TRIને પાછળ છોડી દીધા હતા. મોર્નિંગસ્ટાર ઇન્ડિયાના ડેટા મુજબ, અહીં 2022માં ટોપ 10 યુલિપ મિડકેપ ફંડ્સ છે. આ અભ્યાસ માટે કોઇ માટે ઓફર કરવામાં આવેલા યુલિપ ભંડોળને જ ધ્યાનમાં લેવામાં આવ્યું હતું. ગ્રુપ, પેન્શન અને હેલ્થ પ્રોડક્ટ્સ સાથે ઓફર કરવામાં આવતા યુલિપ ભંડોળને બાકાત રાખવામાં આવ્યા હતા.

AEGON લાઇન – ઓપોર્ચ્યુનિટી ફંડ,  2022માં રીટર્ન (CAGR)- 15%,  ફંડ મેનેજર – અવિનાશ અગ્રવાલ,  AUM- રૂ. 197 કરોડ, ટોપ 3 સ્ટોક્સ – સુંદરમ ફાસ્ટનર્સ, સિટી યુનિયન બેંક અને ધ ફેડરલ બેંક

ફ્યુચર જનરલી લાઇફ – ફ્યુચર મિડકેપ ફંડ, 2022માં રીટર્ન (CAGR)- 10.4%, ફંડ મેનેજર – નિરજ કુમાર અને શ્રીજન સિન્હા,  AUM- રૂ. 44 કરોડ, ટોપ 3 સ્ટોક્સ – એસબીઆ, જીનસ પાવર ઇન્ફ્રા અને બંધન બેંક

બજાજ આલિયાન્ઝ લાઇફ – ઇક્વિટી મિડકેપ પ્લસ, 2022માં રીટર્ન (CAGR)- 5.6%, ફંડ મેનેજર – સંપથ રેડ્ડી અને રેશ્મા બંદા, AUM- રૂ. 128 કરોડ, ટોપ 3 સ્ટોક્સ –મારૂતિ સુઝૂકી, જેબી કેમિકલ્સ એન્ડ ફાર્મા અને કરૂરવૈશ્ય બેંક

બજાજ આલિયાન્ઝ લાઇફ – એસ્કેલેરેટર મિડ કેપ ફંડ, 2022માં રીટર્ન (CAGR)- 5.4%, ફંડ મેનેજર – સંપથ રેડ્ડી અને રેશ્મા બંદા, AUM- રૂ. 452 કરોડ, ટોપ 3 સ્ટોક્સ – મારૂતિ સુઝુકી, કરૂર વસ્યા બેંક અને વરૂણ બેવરેજ

પીએનબી મેટ લાઇફ – મિડ કેપ ફંડ, 2022માં રીટર્ન (CAGR)- 4.7%, ફંડ મેનેજર –અમિત શાહ, AUM- રૂ. 36 કરોડ, ટોપ 3 સ્ટોક્સ – એક્સિસ બેંક, ધ ફેડરલ બેંક અને ટીવીએસ મોટર્સ

HDFC સ્ટાન્ડર્ડ લાઇફ – મિડ કેપ નિશ લાઇફ ફંડ, 2022માં રીટર્ન (CAGR)- 4%, ફંડ મેનેજર –NA, AUM- રૂ. 6 કરોડ, ટોપ 3 સ્ટોક્સ –બજાજ હોલ્ડિંગ્સ એન્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ, કેનરા બેંક, વોલ્ટાસ

આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ – ઇન્ડિવિડ્યુઅલ મલ્ટિપ્લાયર ફંડ,  2022માં રીટર્ન (CAGR)- 3.8%, ફંડ મેનેજર –ભુમિકા ભાટીયા,  AUM- રૂ. 2942 કરોડ, ટોપ 3 સ્ટોક્સ – વરૂણ બેવરેજીસ, આરઇસી અને ટ્રેન્ટ

બજાજ આલિયાન્ઝ લાઇફ – ઇક્વિટી મિડ કેપ ફંડ,  2022માં રીટર્ન (CAGR)- 3.8%, ફંડ મેનેજર –સંપથ રેડ્ડી અને રેશ્મા બંદા, AUM- રૂ. 67 કરોડ, ટોપ 3 સ્ટોક્સ –મારૂતિ સુઝુકી, કરૂર વૈશ્ય બેંક, વરૂણ બેવરેજીસ

કેનરા HSBC OBC લાઇફ – યુનિટ લિંક્ડ એમર્જીંગ લિડર્સ ઇક્વિટી ફંડ,  2022માં રીટર્ન (CAGR)- 2.2%<br />ફંડ મેનેજર –વિકાસ ગુપ્તા,  AUM- રૂ. 381 કરોડ, ટોપ 3 સ્ટોક્સ – ધ ફેડરલ બેંક, પેજ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ અને M&amp;M ફાઇનાન્સિયલ સર્વિસિઝ

રીલાયન્સ લાઇફ મિડકેપ ફંડ 2,  2022માં રીટર્ન (CAGR)- 1.9%, ફંડ મેનેજર – બિસ્વારૂપ મોહોપાત્રા,  AUM- રૂ. 46 કરોડ, ટોપ 3 સ્ટોક્સ – ટ્રેન્ટ, ધ ફેડરલ બેંક અને અશોક લેલેન્ડ