એક જ ફંડમાં 250 કંપનીઓનો નફો, રુપિયા લગાવી 3 વર્ષમાં ડબલ કરી લો

મુંબઈઃ કોને રોકાણ પર મજબૂત વળતર નથી જોઈતું અને કેટલાક લોકોને તે પણ મળે છે. પરંતુ આ માટે, યોગ્ય સમયે યોગ્ય જગ્યાએ શરત લગાવવી અને યોગ્ય સમજ હોવી ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ છે. જો આપણે છેલ્લાં કેટલાંક વર્ષોની કામગીરી પર નજર નાખીએ તો આપણને જોવા મળશે કે લાર્જ અને મિડકેપ ફંડોએ મજબૂત વળતર આપ્યું છે. એક રીતે જોઈએ તો, આ પરસ્પર યોજનાઓએ છેલ્લા 3 વર્ષમાં ઈક્વિટી કરતાં વધુ વળતર આપ્યું છે. ટોચના પ્રદર્શન વિશે વાત કરીએ તો, સૌથી વધુ વળતર લગભગ 24 ટકા થઈ ગયું છે.

લાર્જ અને મિડ કેપ ફંડ્સ સ્ટોક માર્કેટમાં લિસ્ટેડ મોટી અને મધ્યમ કદની કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. કોરોના સમયગાળા પછી જે રીતે અર્થવ્યવસ્થામાં ઝડપથી સુધારો થયો છે, મોટી અને મધ્યમ કંપનીઓ માટે ઘણી તકો ઉભી થઈ છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગે પણ તેનો લાભ લીધો હતો. જો આપણે મિડ અને લાર્જ કેપ ફંડ વિભાગમાં ટોચની સૌથી વધુ રોકાણ કરેલી કંપનીઓ પર નજર કરીએ, તો ICICI પ્રુડેન્શિયલ લાર્જ એન્ડ મિડકેપ ફંડના વળતરે છેલ્લા એક, બે અને ત્રણ વર્ષમાં બેન્ચમાર્ક (નિફ્ટી લાર્જ મિડકેપ 250 ટોટલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સ) કરતાં પણ વધુ પ્રદર્શન કર્યું નથી, ઉલટાનું અન્ય કંપનીઓની સરખામણીમાં ટોચ પર પહોંચી. આ ફંડે એક વર્ષમાં 17.3%, બે વર્ષમાં 17.5% અને ત્રણ વર્ષમાં 23.8% વળતર આપ્યું છે. આ સમયગાળા દરમિયાન, બેન્ચમાર્કનું પ્રદર્શન એક વર્ષમાં 6.7%, બે વર્ષમાં 5.8% અને ત્રણ વર્ષમાં 2.4% રહ્યું છે.

જે ફંડ મેનેજરે નિશાને લગાવ્યું તીર? - HDFC લો એન્ડ મિડ કેપ ફંડે એક વર્ષમાં 14.76%, બે વર્ષમાં 14.35% અને ત્રણ વર્ષમાં 23.93% વળતર આપ્યું છે. કોટક ફંડ મેનેજર્સનું વળતર એક વર્ષમાં 14.13 ટકા, બે વર્ષમાં 12.10 ટકા અને ત્રણ વર્ષમાં 19.05 ટકાએ પહોંચ્યું છે. SBIએ પણ એક વર્ષમાં 14.04 ટકા, બે વર્ષમાં 15.70 ટકા અને ત્રણ વર્ષમાં 20.70 ટકા વળતર આપ્યું છે. DSP ફંડ મેનેજર્સે એક વર્ષમાં 12.09%, બે વર્ષમાં 10.19% અને ત્રણ વર્ષમાં 17.74% વળતર આપ્યું છે.

રોકાણ વ્યૂહરચના શું છે? - ICICI પ્રુડેન્શિયલ લાર્જ એન્ડ મિડકેપ ફંડનું ઉત્તમ વળતર માત્ર યોગ્ય જગ્યાએ યોગ્ય સમયે બેટ્સ લગાવીને અને જોખમનું યોગ્ય મૂલ્યાંકન કરીને જ પ્રાપ્ત થયું છે. જે કંપનીઓની બેલેન્સ શીટ નબળી હતી અથવા જેનું બિઝનેસ મોડલ મજબૂત ન હતું, તેમને તેમના પોર્ટફોલિયોમાંથી દૂર કર્યા અને જોખમમાં નોંધપાત્ર ઘટાડો કર્યો. આનાથી લાંબા ગાળામાં પોર્ટફોલિયો વધુ સ્થિર બન્યો અને વધુ સારું વળતર જનરેટ કરવામાં સફળ રહ્યો.

લાજ અને મિડકેપ ફંડનો ફંડા: લાર્જ એન્ડ મિડકેપ ફંડ એ ઇક્વિટી આધારિત રોકાણ વિકલ્પ છે, જેમાં ફંડ મેનેજર મોટી અને મિડકેપ કંપનીઓમાં પ્રત્યેક 35% રોકાણ કરે છે. બાકીની 30% રકમ સ્મોલ કેપ અથવા અન્ય કોઈ ફંડમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે. આવી સ્થિતિમાં, સ્મોલકેપ ફંડ્સ માટે રોકાણના વિકલ્પો શોધવા ખૂબ જ પડકારરૂપ બની જાય છે. જો આપણે લાર્જ કેપ વિશે વાત કરીએ, તો તેમાં એક્સચેન્જમાં લિસ્ટેડ ટોચની 100 કંપનીઓનો સમાવેશ થાય છે, જ્યારે મિડકેપમાં 101 થી 250 રેન્ક ધરાવતી કંપનીઓનો સમાવેશ થાય છે.

બંનેનું ડેડલી કોમ્બિનેશન કઈ રીતે? - નામ સૂચવે છે તેમ, મોટી કેપ કંપનીઓ મજબૂત બેલેન્સ શીટ્સ અને ટકાઉ બિઝનેસ મોડલ ધરાવે છે. બજારમાં જોખમ આવતા જ આ કંપનીઓ સુરક્ષિત મોડમાં જાય છે અને તેમની સાથે રોકાણકારોના પૈસા પણ ડૂબવા દેતી નથી, પરંતુ તેના કારણે વળતર થોડું ઓછું આવે છે. બીજી તરફ, મિડ-કેપ કંપનીઓ થોડી અસ્થિર છે, પરંતુ તેમની પાસે વૃદ્ધિની ઘણી સંભાવના છે અને આ જ કારણ છે કે આ જોખમી કંપનીઓ પર યોગ્ય દાવ લગાવવાથી મજબૂત વળતર મળે છે.

હાલ શેમાં કેટલું રોકાણ? - ICICI પ્રુડેન્શિયલના લાર્જ એન્ડ મિડકેપ ફંડે લાર્જ કેપમાં 58%, મિડ કેપમાં 38% અને સ્મોલ કેપ ફંડમાં 4% રોકાણ કર્યું છે. પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે, એવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરો કે જેનો વ્યવસાય સ્થાનિક અને વૈશ્વિક બંને સ્તરે છે. પરિણામે, પોર્ટફોલિયોમાં સ્ટોક્સ અને સેક્ટરનો સમાવેશ થાય છે જે ટોપ-ડાઉન અને બોટમ-અપ અભિગમનું સંયોજન છે અને આર્થિક રિકવરીથી લાભ મેળવી રહ્યાં છે. આમાં બેંક, ફાઈનાન્સ, ઓટો, ફાર્મા અને આઈટી સેક્ટરની વધુ કંપનીઓ સામેલ છે.

શા માટે વિશ્વસનીય છે? - એવા સમયે જ્યારે વિશ્વની તમામ સેન્ટ્રલ બેંકો વ્યાજદરમાં વધારો કરી રહી છે. રાજકીય તંગદિલી વધી રહી છે, સ્થાનિક અને વૈશ્વિક વિકાસ પર શંકાઓ વધી રહી છે, આ અનિશ્ચિતતા રોકાણકારોને એક ફંડમાંથી 250 કંપનીઓ સુધી પહોંચવામાં મદદ કરી રહી છે. જો રોકાણકારો ઇચ્છે તો SIP દ્વારા તેમાં નાણાંનું રોકાણ કરી શકે છે.

(Disclaimer: અહીં આપવામાં આવેલી રોકાણની સલાહ એક્સપર્ટ્સના અંગત મત રજૂ કરે છે. ન્યુઝ 18 ગુજરાતી કે તેનું મેનેજમેન્ટ તેના માટે જવાબદાર નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા આપના ફાઈનાન્શિયલ એડવાઈઝરની સલાહ ચોક્કસ લો.)