Home /News /business /તેથી જ કહેવાય છે કે SIP કરો! આ સ્મોલ-કેપ ફંડે રોકાણકારોને 220 ટકા વળતર આપ્યું
તેથી જ કહેવાય છે કે SIP કરો! આ સ્મોલ-કેપ ફંડે રોકાણકારોને 220 ટકા વળતર આપ્યું
બજારમાં ઉતાર-ચઢાવ વચ્ચે SIP રોકાણકારો માટે મહત્વી ટીપ્સ
લાર્જ કેપ અથવા મિડ કેપની સરખામણીમાં સ્મોલ કેપ કેટેગરી થોડી જોખમી માનવામાં આવે છે, પરંતુ યોગ્ય જગ્યાએ રોકાણ કરવાથી ઘણું વળતર મળી શકે છે. સેબીની માર્ગદર્શિકા મુજબ, ફંડ હાઉસે સ્મોલ કેપ યોજનાઓની કુલ સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 80 ટકા સ્મોલ કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરવું પડશે.
ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં વિવિધ કેટેગરીના ફંડનો સમાવેશ થાય છે. લાર્જ કેપ, મિડ કેપ અને સ્મોલ કેપ ફંડ. ફંડ હાઉસ સ્મોલ કેપ સ્કીમ દ્વારા સ્મોલ માર્કેટ કેપ ધરાવતી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. લાર્જ કેપ અથવા મિડ કેપની સરખામણીમાં સ્મોલ કેપ કેટેગરી થોડી જોખમી માનવામાં આવે છે, પરંતુ યોગ્ય જગ્યાએ રોકાણ કરવાથી ઘણું વળતર મળી શકે છે. સેબીની માર્ગદર્શિકા મુજબ, ફંડ હાઉસે સ્મોલ કેપ યોજનાઓની કુલ સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 80 ટકા સ્મોલ કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરવું પડશે.
અહીં આપણે નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડની ચર્ચા કરી રહ્યા છીએ. આ સ્કીમના ડાયરેક્ટ પ્લાન-ગ્રોથ વિકલ્પે રોકાણકારોને 10 વર્ષની SIPમાં 219.71 ટકા વળતર આપ્યું છે. આટલું જ નહીં, તમને જણાવી દઈએ કે રેટિંગ એજન્સી ક્રિસિલ અને વેલ્યુ રિસર્ચ દ્વારા આ ટોપ રેટેડ ફંડ છે. નિપ્પોન ઈન્ડિયા મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું આ સ્મોલ કેપ ફંડ 16 સપ્ટેમ્બર 2010ના રોજ લોન્ચ કરવામાં આવ્યું હતું. તે તેની શ્રેણીમાં મધ્યમ કદનું ફંડ છે.
એસેટ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM)નું કદ રૂ. 19,768.28 કરોડ છે. તેની નેટ એસેટ વેલ્યુ (NAV) 26 મે 2022ના રોજ 83.6924 રૂપિયા હતી. આ ફંડનો એક્સપેન્સ રેશિયો 0.76 ટકાની કેટેગરી એવરેજ સામે 1.02 ટકા છે. આનો અર્થ એ થયો કે આ ફંડનો ખર્ચ ગુણોત્તર તેની કેટેગરીની સરેરાશ કરતા વધારે છે.
અમે તમને અહીં જણાવીએ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના સંચાલન પર થતા ખર્ચના ગુણોત્તરને એક્સપેન્સ રેશિયો કહેવામાં આવે છે. સમીર રાચ્છ જાન્યુઆરી 2017થી આ ફંડનું સંચાલન કરી રહ્યા છે. જો તમે આ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગો છો, તો તમારે તમારા નાણાકીય સલાહકારની સલાહ લેવી જોઈએ.
સારા વળતરના અહેવાલ મુજબ, નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડને રોકાણ માટે અત્યંત જોખમી તરીકે રેટ કરવામાં આવ્યું છે. જોકે, CRISL એ તેને 4 સ્ટાર રેટ કર્યા છે. ફંડે પીઅર ફંડ્સમાં સરેરાશ પ્રદર્શન આપ્યું છે. ફંડે તેની શરૂઆતથી લમ્પસમ રોકાણ પર સરેરાશ વાર્ષિક 19.19 ટકા વળતર આપ્યું છે.
બીજી તરફ, SIPની વાત કરીએ તો, આ ફંડે 1 વર્ષમાં 2.60 ટકા, 2 વર્ષમાં 37.84 ટકા, 3 વર્ષમાં 63.68 ટકા, 5 વર્ષમાં 75.91 ટકા અને 10 વર્ષમાં 219.71 ટકા નકારાત્મક વળતર આપ્યું છે.
(Disclaimer: અહીં દર્શાવેલ રોકાણ વિકલ્પો આંકડાઓ પર આધારિત છે અને માત્ર માહિતીના હેતુઓ માટે છે. જો તમે આમાંના કોઈપણમાં રોકાણ કરવા માંગતા હો, તો કૃપા કરીને પહેલા કોઈ પ્રમાણિત રોકાણ સલાહકારની સલાહ લો. તમને થતા કોઈપણ નફા કે નુકસાન માટે News18 જવાબદાર રહેશે નહીં.)
First published:
ગુજરાતી સમાચાર નો ખજાનો એટલે News18 ગુજરાતી. ગુજરાત, દેશ વિદેશ, બોલીવુડ, સ્પોર્ટ્સ, બિઝનેસ, મનોરંજન સહિત વધુ સમાચાર વાંચો ન્યૂઝ18 ગુજરાતી પર