Home /News /business /Expert Advice: શેરબજારમાં બંપર કમાણી માટે લક્ષ્મી ઐય્યરની સ્ટ્રેટેજી અપનાવો પછી બેઠાં બેઠાં રુપિયા ગણો

Expert Advice: શેરબજારમાં બંપર કમાણી માટે લક્ષ્મી ઐય્યરની સ્ટ્રેટેજી અપનાવો પછી બેઠાં બેઠાં રુપિયા ગણો

શું તમારી પાસે છે 1થી 10 લાખ રૂપિયા? તો માર્કેટ એક્સપર્ટ પાસેથી જાણો ક્યાં કરવું રોકાણ

Lakshmi Iyer Advice on investing Money: જો શેરબજારમાં રોકાણ કરવા માટે તમારી પાસે રુપિયા છે તો કોટક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એડવાઇઝર્સના હેડ લક્ષ્મી ઐય્યરની આ સ્ટ્રેટેજી અપનાવો પછી બસ બેઠા બેઠા રુપિયા ગણો.

43 વર્ષીય લક્ષ્મી ઐય્યર (Lakshmi Iyer) ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્ડસ્ટ્રીમાં પુરુષોના ગઢને ભેદનારી સૌથી પ્રભાવશાળી મહિલાઓમાંની એક છે. હાલ તેઓ સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઇન્ડિયામાં રજિસ્ટર્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એડવાઇઝરી કંપની કોટક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એડવાઇઝર્સની હેડ (heads Kotak Investment Advisors) છે. તો હાલ જેની પાસે રોકાણ કરવા માટે 10 લાખ રૂપિયા છે તેના માટે ઐયરની સલાહ (How to Invest 10 lakh Rs) શું છે? ચાલો જાણીએ.

આ પણ વાંચોઃ સામાન્ય લોકોને મોંઘવારીથી રાહત! મોંઘવારી 19 મહિનાના તળિયે; જથ્થાબંધ ફુગાવો ઘટીને 8.39 ટકા થયો

ઇક્વિટી બજારો અત્યાર સુધી અસ્થિર રહ્યા છે. સેન્સેક્સમાં આ વર્ષે પહેલેથી જ ચાર પીક અને ત્રણ ઉછાળા જોવા મળ્યા છે. શું રોકાણ કરવાનો આ યોગ્ય સમય છે?

તમારા રોકાણના નિર્ણયો લેતા પહેલાના બે ચાવીરૂપ ઘટકોમાં તમારો સમયગાળો અને જોખમની ક્ષમતાનો સમાવેશ થાય છે. તેથી તમારા રોકાણના નિર્ણયો લેવા માટે બજારને સમય આપવાનો પ્રયત્ન કરવાને બદલે તમારા નિયંત્રણમાં રહેલા પરિબળોનો અંદાજ કાઢવો મહત્વપૂર્ણ છે. તેથી તમારા રોકાણના નિર્ણયો લેવા માટે બજારને સમય આપવાનો પ્રયત્ન કરવાને બદલે તમારા નિયંત્રણમાં રહેલા પરિબળોનો અંદાજ કાઢવો મહત્વપૂર્ણ છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમારી પાસે પાંચ વર્ષ હોય, તો પછી તમે જે દિવસે રોકાણ કરો છો તે નકામો બની જાય છે.

જો રોકાણકારોએ ક્યાં રોકાણ કરવું જોઈએ તે અંગે તમારે વિસ્તૃત માર્ગદર્શન આપવું હોય, તો તમે આજે 10 લાખ રૂપિયાને શેમાં રોકાણ કરવાની ભલામણ કરશો?

દરેકની જોખમની ક્ષમતા અલગ હોય છે અને અસ્થિરતાનો સામનો કરવાની ક્ષમતા પણ અલગ હોય છે, તેથી અહીં એક સાઇઝ ન હોઈ શકે. પરંતુ માની લો કે કોઈ રોકાણકાર મધ્યમ જોખમની ક્ષમતા ધરાવે છે, તો વ્યક્તિ પાસે ઇક્વિટીમાં ઓછામાં ઓછા 60 ટકા, ડેટમાં 30 ટકા અને સોનામાં 10 ટકા રોકાણ હોવું જોઈએ. આ અલોકેશન તમારા લક્ષ્યોના આધારે થોડું બદલી શકાય છે.

આ પણ વાંચોઃ શેરબજારમાં છે તગડી કમાણી માટે 35 સ્માર્ટ બીટા ફંડ્સ, પણ તમારા માટે ક્યું પરફેક્ટ? આ રીતે અલગ તારવો

લાંબા ગાળાના ધ્યેયોની લીસ્ટ ધરાવતી અને હાલમાં બજારમાં પ્રવેશવા માંગતી હોય તેવી વ્યક્તિને તમે કેવા પ્રકારના ઇક્વિટી રોકાણની ભલામણ કરશો?

વેલ્યુએશનની દ્રષ્ટિએ અત્યારે જે રીતે બજાર સ્થિર છે, વૈશ્વિક બજારના તમામ સેન્ટિમેન્ટ્સને ધ્યાનમાં રાખીને હું લાર્જ-કેપ પ્રકારની સ્ટ્રેટેજી અપનાવવાની ભલામણ કરીશ. લાર્જ-કેપ્સ તરફ સહેજ વધુ ઝૂકેલા ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ્સ પણ હોય તે પણ યોગ્ય છે. આ વૈશ્વિક બજારની અનિશ્ચિત પરિસ્થિતિઓમાં શોક-એબ્ઝોર્બર સ્ટ્રેટેજીસ છે. નાના અને મધ્ય-કેપ્સમાં રોકાણ કરીને અટકેલા લોકો માટે તે અહીંથી આગળ વધવાનો માર્ગ હોઈ શકે છે.

છેલ્લા કેટલાક મહિનાઓથી વ્યાજ દર વધી રહ્યા છે. કેટલાક નિષ્ણાંતો કહે છે કે અમે ટોચના વ્યાજ દરની નજીક છીએ. અન્ય લોકો કહી રહ્યા છે કે હજુ પણ કેટલાક વધુ હાઇક આસપાસ દેખાઇ રહ્યા છે. ડેટ ફંડ થોડા અટપટા બની ગયા છે. તમે કઈ સ્ટ્રેટેજીની ભલામણ કરો છો?

તેના બે ભાગ છે. એક તો શું આપણે અર્થતંત્ર તરીકે વ્યાજના દરમાં વધારા સાથે કામ કરી રહ્યા છીએ? તેનો જવાબ છે, કદાચ હજી સુધી નહીં. પરંતુ શું આપણે દરોમાં વધારો કરવા માટે યુ.એસ. જેવી ભયાવહ પરિસ્થિતિમાં છીએ? તો ફરીથી જવાબ ના છે.

આ પણ વાંચોઃ પેન્શન પર SCના ચૂકાદાથી તમારી ટેક હોમ સેલેરી વધશે કે ઓછી થશે? જાણો બધા સવાલના જવાબ

તેથી તેને ધ્યાનમાં રાખીને અને બજારોએ પહેલેથી જ ઘણા આક્રમક દર વધારામાં કિંમત નક્કી કરી છે, તેને ધ્યાનમાં રાખીને ત્રણથી ચાર વર્ષના સમયગાળા સાથે તમારા માટે ફંડ્સમાં રોકાણ કરવું યોગ્ય છે. તેથી જે ફંડોનો પોર્ટફોલિયો સમયગાળો ત્રણથી ચાર વર્ષનો હોય તે ભવિષ્યમાં કેટલાક મૂડીનફાનો લાભ લેવા માટે અત્યારે વધુ સારી બાબત છે કારણ કે અર્થતંત્ર અત્યારે ફ્લેટ બની ગયું છે.

અર્થતંત્રની વાત કરીએ તો, તમને શું લાગે છે કે અત્યારે આપણે કેટલાક મોટા જોખમોનો સામનો કરી રહ્યા છીએ? શું આપણે ભારતમાં ફુગાવા અને મંદી વિશે ચિંતા કરવી જોઈએ?

હાલનું અસ્થિર વૈશ્વિક વાતાવરણ એ એક મોટું જોખમ છે. યુ.એસ.માં ફુગાવાનો ઊંચો દર, યુકે અને યુરો ઝોન માટે સ્થિર વૃદ્ધિ અને તેની આસપાસની ભૌગોલિક રાજકીય પરિસ્થિતિઓ એ અત્યારે મોટી માથાકૂટ છે. તે સિવાય ખાસ કરીને વિકસિત પશ્ચિમી વિશ્વની તુલનામાં અત્યારે આપણા ઘરેલું ફંડામેન્ટલ્સ વ્યાજબી રીતે મજબૂત છે.

ગ્લોબલ સિનારીયોને જોતાં પણ આપણે યુવા રોકાણકારોને આંતરરાષ્ટ્રીય રોકાણ તરફ પણ વધુ ઝુકાવ ધરાવતા જોઈ રહ્યા છીએ. શું તમને લાગે છે કે, કોઈએ હમણાં વૈશ્વિક સંપર્કમાં આવવું જોઈએ?

તમે તેને તમારા પોર્ટફોલિયો માટે વિવિધતાના ટૂલ તરીકે જોઈ શકો છો. તે તમારી મુખ્ય સ્ટ્રેટેજી ન હોવી જોઈએ, તે તમારી સ્ટ્રેટેજીનો છેલ્લા ભાગ હોઈ શકે છે. તમારી જોખમની ક્ષમતાને આધારે તમે આંતરરાષ્ટ્રીય ઇટીએફ મારફતે વૈશ્વિક ઇક્વિટીમાં 10 ટકાથી 20 ટકા હિસ્સો ધરાવી શકો છો.

આ પણ વાંચોઃ 3 મહિનામાં 5 ટકાથી વધારે તૂટ્યો ઓટો શેર, તેમ છતાં શેરખાને આપી ખરીદવાની સલાહ, જાણો કેમ?

જો કોઈની પાસે રોકાણ કરવા માટે મોટી રકમ હોય, તો વૈકલ્પિક રોકાણ ભંડોળ (AIFs) અને પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સ્કીમ્સ (PMS) દ્વારા રોકાણ કરવા અંગે તમારા મંતવ્યો શું છે?

આ બધી રીતો વ્યાપક બજારમાં રોકાણ કરવા માટે છે, પછી ભલે તે ફિક્સ્ડ ઇન્કમ સ્પેસ હોય કે ઇક્વિટી સ્પેસ. એસેટ ક્લાસિસમાં રોકાણ કરવાની આ નાની રીતો છે. જો તમે તમારા નાણાંના જોખમ અને સમયગાળાથી વાકેફ હોવ તો આમાં ભાગ લેવામાં કંઈ ખોટું નથી. તમે પ્રાઇવેટ ઇક્વિટી, અનલિસ્ટેડ સ્ટોક્સ અથવા પ્રાઇવેટ ક્રેડિટમાં રોકાણ કરી શકો છો, પરંતુ તે એમ્બેડેડ જોખમો સાથે આવે છે.

તમારા મતે આદર્શ રીતે તમારા પોર્ટફોલિયોમાં કેટલા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ હોવા જોઇએ? કારણ કે ઘણી બધી યોજનાઓમાં રોકાણનું ઓવરલેપિંગ પણ હોય છે.

તમારા પોર્ટફોલિયોમાં ચારથી પાંચ ફંડ હાઉસથી વધુ ન હોવા જોઈએ. તમે તમારા પોર્ટફોલિયોમાં ઇક્વિટી અને ફિક્સ્ડ ઇનકમ અને એક ઇન્ડેક્સ ફંડમાં લગભગ ત્રણ કે ચાર ફંડ્સ રાખી શકો છો.

આ પણ વાંચોઃ બ્રોકરેજ હાઉસે કહ્યું 'આ સીમેન્ટ શેરમાં 73 ટકાની દમદાર કમાણી, ફટાફટ ખરીદો'

તમારા પોર્ટફોલિયોમાં તમારું એસેટ એલોકેશન કેવું છે?


મારા પોર્ટફોલિયોનો 75 ટકા હિસ્સો ઇક્વિટીમાં છે, ફિક્સ્ડ ઇન્કમમાં 20 ટકાથી થોડો ઓછો છે અને બેલેન્સ ગોલ્ડ ઇટીએફમાં છે. હું જે ઘરમાં રહું છું તેની દ્રષ્ટિએ થોડુંક રિયલ એસ્ટેટમાં પણ છે.

તમારો રોકાણ મંત્ર શું છે?


એક કે જેનો હું ઉપયોગ કરું છું અને મારી આસપાસના લોકોને, ખાસ કરીને યુવાનોને જણાવું છું, તે છે રોકાણ કરવું અને ભૂલી જવું. હિબરનેટિંગ ઝોનમાં જાઓ અને આ તમને બે મુખ્ય લાગણીઓ પર જીત મેળવવામાં મદદ કરશે: લોભ અને ડર. આ તમને તમારા નાણાંકીય લક્ષ્યો માટે ટોચ સુધી પહોંચવામાં મદદ કરશે.

&;

(Disclaimer: અહીં આપવામાં આવેલી રોકાણની સલાહ એક્સપર્ટ્સના અંગત મત રજૂ કરે છે. ન્યુઝ 18 ગુજરાતી કે તેનું મેનેજમેન્ટ તેના માટે જવાબદાર નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા આપના ફાઈનાન્શિયલ એડવાઈઝરની સલાહ ચોક્કસ લો.)
First published:

Tags: Business news, Expert opinion, Investment tips, Share market, Stock market Tips

विज्ञापन

ન્યૂઝ 18 ગુજરાતી ટ્રેન્ડિંગ

વધુ વાંચો
विज्ञापन
विज्ञापन
विज्ञापन